Українські правоохоронці провели масштабну спецоперацію проти мережі псевдокриптообмінників, яка, за версією слідства, під виглядом обміну готівки на криптовалюту привласнювала гроші клієнтів. За даними генерального прокурора Руслана Кравченка, обшуки пройшли одразу в семи регіонах країни, а під час слідчих дій вилучено готівкових коштів більш ніж на 20 млн грн у різних валютах. Офіційно назва компанії не розкривається, однак одразу кілька українських ЗМІ з посиланням на власні джерела повідомляють, що йдеться про мережу Money24/7.
Понад 20 обшуків і десятки мільйонів гривень готівкоюЗа інформацією Офісу Генерального прокурора та Національної поліції, слідчі спільно з кіберполіцією провели масштабну операцію проти організаторів схеми. У ході обшуків було вилучено: готівку в гривні та іноземній валюті на суму понад 20 млн грн; документи; автомобілі; інше майно, яке може використовуватися для відшкодування збитків потерпілим. За даними поліції, одного з учасників злочинної групи вже затримано, а іншим фігурантам готуються повідомлення про підозру за статтею про шахрайство, вчинене групою осіб за попередньою змовою.
Слідство триває. Як діяла схемаЗа версією слідства, організатори максимально імітували роботу легального криптообмінника. Механізм виглядав так: клієнт залишав заявку на сайті; менеджер зв'язувався з ним через Telegram або телефоном; повідомляв номер заявки, індивідуальний код підтвердження та адресу обмінного пункту; клієнт приїжджав до офісу і передавав готівкові гроші; після цього обіцяна криптовалюта так і не надходила на гаманець.
Замість виконання операції клієнтам повідомляли про технічні затримки, перевірки або інші причини, через які переказ нібито відкладався. У результаті люди не отримували ні криптовалюту, ні повернення власних коштів. Навіть правоохоронці стали «клієнтами»Однією з найбільш показових деталей розслідування стала контрольна закупка.
Як повідомив Генеральний прокурор Руслан Кравченко, під час документування злочину співробітники правоохоронних органів діяли як звичайні клієнти. Попри це, учасники схеми за тією ж відпрацьованою моделлю заволоділи 50 тис. грн, що, за словами генпрокурора, свідчить про системний характер шахрайства і добре налагоджений алгоритм роботи. Чому люди довіряли обмінникуЗа даними слідства, організатори зробили все, щоб створити враження легального фінансового сервісу: працював повноцінний сайт; приймалися онлайн-заявки; використовувалися Telegram-канали; видавалися коди підтвердження; існували реальні пункти обміну готівки.
Саме наявність фізичних офісів та звичної процедури обміну значно підвищувала довіру клієнтів, які були впевнені, що мають справу зі звичайним ліцензованим обмінником. Money24/7: що відомоОфіційно правоохоронні органи поки не називають компанію, яка фігурує у кримінальному провадженні. Однак одразу кілька українських видань, зокрема РБК-Україна, NV, з посиланням на власні джерела стверджують, що йдеться саме про мережу Money24/7.
Поки ця інформація не підтверджена слідством офіційно, тож остаточні висновки робити передчасно. Водночас окремі ЗМІ повідомляють про можливий зв'язок мережі з колишнім заступником керівника Офісу Президента Андрієм Смирновим. Наразі правоохоронні органи подібних заяв не робили.
За цим епізодом обвинувачення нікому не пред'явлені, тому такі повідомлення ЗМІ не є встановленим фактом. Працювали без необхідних дозволівЗа інформацією Національної поліції, мережа здійснювала діяльність без відповідних ліцензій. Під виглядом обміну валют та купівлі криптоактивів учасники схеми фактично привласнювали гроші клієнтів.
Слідство встановлює всіх осіб, які забезпечували роботу платформи — від імовірних організаторів до співробітників, які безпосередньо приймали готівкові кошти у потерпілих. Що це означає для ринкуІсторія показує одну з головних проблем ринку готівкового обміну криптовалют в Україні. Навіть наявність офісу, сайту, операторів та звичної процедури обміну не гарантує добросовісність компанії.
На відміну від банківських переказів, під час передачі готівкових коштів клієнт часто втрачає можливість швидко повернути гроші, якщо контрагент не виконує свої зобов'язання. Саме тому експерти рекомендують користуватися лише сервісами з підтвердженою репутацією, уважно перевіряти юридичний статус компанії та не передавати великі суми без документального підтвердження угоди. Розслідування у справі триває.
Правоохоронці встановлюють повне коло потерпілих, розмір завданих збитків та всіх осіб, причетних до роботи ймовірної шахрайської схеми.
